套账 上述的类资金分别管理在套账务中客户账务

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备付金账务、自有资金账务。 客户资金账务 平台帮助商户收款最终结算给商户付款至商户的银行账户平台内部也要为商户开通各类虚拟账户手续费账户、营销账户、结算账户等等这部分账务般管理在账务核心中当然在会计核算中心也应该记录这部分应收应付客户账款。


备付金账务 支付机构帮助商户代收代付款项收到的钱目前都集中存管在央行的备付金账户中断直连之前备付金存放在各个签约银行缴存部分到央行；断直连以后全部集中到了央行也就是央行备付金集中存管账户在平台侧这部分资金通过备付金账套管理般由结算部负责。


自有资金账务 同时支付机构也有自有对公账户也就 马耳他 whatsapp 筛查 是存储着自有资金例如商户手续费收入、通道成本、银行利息收入等般管理在会计核算系统由财务部管理 . 账务全局 整个核算体系有套账务客户账务业务账备付金会计核算账务平台自有资金会计核算账务其中客户账务可以在账务核心管理而备付金账务和平台自有账务在会计核算系统管理。


当然如果套账全搞定也没什么问题。 实体账户 最上层是涉及到的主要实体账户以及基于支付机构收付业务的资金流动用户下单付款时资金从用户银行账户流向机构备付金账户支付机构结算给商户时资金从银行备付金存款流向商户的银行账户这是全局主要的资金流。