从阿尔巴尼亚到津巴布韦

[mahbubamim077]

政治公众人物风险管理 PEP的格局不断变化——选举、任命、出生、死亡和结婚都会改变 PEP 的身份。有人主张采取“一旦成为 PEP，就永远是 PEP”的做法。这是因为影响力——无论是当前、未来还是剩余——对于被归类为 PEP 的人来说，这种影响力可能永远不会消失。例如，一位退休但资深的政治家可能总是有能力影响涉及国有企业公共资金的决策。 这些因素使得管理与 PEP 相关的风险变得至少是动态的。


永久 KYC 提供了一种有效的、基于风险的 PEP 风险尽职调查和监控方法。pKYC 使组织能够在入职过程中自动进行数据检查，通过关联识别 PEP 和 PEP。例如，如果有一位 PEP 是被入职组织的最终受益所有人，则检查可以显示此信息，并显示他们拥有的所有权百分比。此外，检查还可以根据 PEP 所rcs 数据德国担任的职务、资历以及所在的国家等信息显示该 PEP 所代表的风险级别。


入职后，组织可以使用pKYC近乎实时地开展持续风险评估流程，分析 PEP 的风险状况是否发生变化或通过关联识别新的 PEP 或 PEP。也许某个 PEP 入职后风险因素发生了变化 - 也许有新的负面新闻报道将其与腐败联系起来 - 可以将此情况报告给合规团队并采取相应措施。或者，如果某个客户/实体已经入职，并且选举产生了新的 PEP，也可以将此情况报告给合规团队以触发加强尽职调查。