解决办法：为所有需要多位经理批准的业务交易制定一项政策
Posted: Wed Feb 12, 2025 5:06 am
为何值得关注：平衡的账目是任何企业的健康脉搏。如果您有无法核算的进出资金，这说明您的公司有人在搞鬼，或者您的簿记工作很马虎。这两种情况都不太好。
例子：月底你检查账簿，发现缺少 1,500 美元，但没有任何解释。
您应该采取的措施：每天检查您的会计软件， 以确保所有事项均已记账。如果出现问题，软件将会向您发出警告。
6. 商务开支与个人开支不分开。
值得担忧的原因：使用公司卡支付个人开支是大忌，即使员工向公司偿还了费用。这使得情况变得更加混乱，并且当盗窃行为真正发生时很难被发现。
示例：您的一名员工“意外地”使用公司信用卡给他的私家车加满了油，尽管公司是以现金支付给您的。
您应该采取的措施：实施严格的政策，只允许使用公司信用卡进 多米尼加共和国 whatsapp 数据 行合法的商业收费。这也能让您免于在纳税时仔细筛选费用 。一些费用报告软件 甚至允许您扫描收据。
贪污犯的肖像
虽然以下迹象可能有许多不同的、无辜的解释，但 Hiscox 和 ACFE 的研究发现，贪污犯通常：
过着明显超出自己能力范围的奢侈生活（例如，突然开着一辆新的豪华车去上班）。
表现出鲁莽行为（例如，过度赌博、超速罚单、过度使用 PTO）。
如果他们觉得自己受到了不公平的对待，就会在工作中生气。
表现出控制问题（例如，不愿与助手或临时替代者分担责任）。
遭遇财务困难。
这些行为都不能成为指控员工贪污的理由，但是 - 当与上面提到的危险信号结合起来时 - 它们值得作为更大范围的一部分进行监控。
虽然对尚未证明自己能力的新员工更加怀疑似乎是合理的，但贪污犯平均已在公司工作 了八年 。
这是因为这些员工通常有时间熟悉业务运作，经历过真实或感知到的不法行为，这促使他们试图追回赔偿，甚至雇佣同伙来帮助他们实施欺诈（平均涉及一个特定计划的人数为三人）。
当你发现你的企业存在欺诈行为时该怎么办
预防企业发生重大欺诈或盗窃首先要雇用合适的人才、公平对待他们，并了解需要注意的迹象。
但是如果您发现明显的欺诈迹象并需要采取行动怎么办？ Hiscox 建议：
该做什么不该做什么创建一个由管理人员组成的调查小组，并在必要时引入外部帮助。调查过程中要做好详细记录，不要急于指控。即使某人真正无辜的可能性很小，也要遵循适当的程序。虚假指控可能会对员工与贵公司的关系造成无法弥补的损害，贵公司可能要承担责任。查看会计软件中的记录以提取证据。不要同时采访可能的同谋，也不要单独采访可疑员工。在所有面试中安排人力资源代表在场，并清晰记录所问和所说的内容。一旦您掌握了足够的盗窃证据，就限制欺诈者访问公司财务的权限。在掌握确凿证据之前，不要透露您的怀疑。在报告调查之前收集尽可能多的证据。如果盗用公款的嫌疑人知道你在追踪他，他可能会删除电子邮件或清理财务记录。找出导致盗窃的漏洞来源并加以解决。如果您还没有设立反诈骗热线（电话和/或电子邮件），现在是时候创建一个了。注册舞弊审查师协会的一项研究发现，40% 的舞弊案件是由举报人发现的，其次是内部审计（15%）和管理评审（13%）。不要试图私自执法。与执法部门充分合作，帮助他们完成工作，如果您担心负面影响，请与您的律师讨论下一步行动。如果您收到警官的举报，请赞扬并捍卫举报人。
防止商业欺诈只是小型企业会计难题的一个方面。要了解各种会计主题的最新信息（从何时升级会计软件 到如何申报纳税 ），请关注我们的会计和财务博客 。
例子：月底你检查账簿，发现缺少 1,500 美元，但没有任何解释。
您应该采取的措施：每天检查您的会计软件， 以确保所有事项均已记账。如果出现问题，软件将会向您发出警告。
6. 商务开支与个人开支不分开。
值得担忧的原因：使用公司卡支付个人开支是大忌，即使员工向公司偿还了费用。这使得情况变得更加混乱，并且当盗窃行为真正发生时很难被发现。
示例：您的一名员工“意外地”使用公司信用卡给他的私家车加满了油，尽管公司是以现金支付给您的。
您应该采取的措施：实施严格的政策，只允许使用公司信用卡进 多米尼加共和国 whatsapp 数据 行合法的商业收费。这也能让您免于在纳税时仔细筛选费用 。一些费用报告软件 甚至允许您扫描收据。
贪污犯的肖像
虽然以下迹象可能有许多不同的、无辜的解释，但 Hiscox 和 ACFE 的研究发现，贪污犯通常：
过着明显超出自己能力范围的奢侈生活（例如，突然开着一辆新的豪华车去上班）。
表现出鲁莽行为（例如，过度赌博、超速罚单、过度使用 PTO）。
如果他们觉得自己受到了不公平的对待，就会在工作中生气。
表现出控制问题（例如，不愿与助手或临时替代者分担责任）。
遭遇财务困难。
这些行为都不能成为指控员工贪污的理由，但是 - 当与上面提到的危险信号结合起来时 - 它们值得作为更大范围的一部分进行监控。
虽然对尚未证明自己能力的新员工更加怀疑似乎是合理的，但贪污犯平均已在公司工作 了八年 。
这是因为这些员工通常有时间熟悉业务运作，经历过真实或感知到的不法行为，这促使他们试图追回赔偿，甚至雇佣同伙来帮助他们实施欺诈（平均涉及一个特定计划的人数为三人）。
当你发现你的企业存在欺诈行为时该怎么办
预防企业发生重大欺诈或盗窃首先要雇用合适的人才、公平对待他们，并了解需要注意的迹象。
但是如果您发现明显的欺诈迹象并需要采取行动怎么办？ Hiscox 建议：
该做什么不该做什么创建一个由管理人员组成的调查小组，并在必要时引入外部帮助。调查过程中要做好详细记录，不要急于指控。即使某人真正无辜的可能性很小，也要遵循适当的程序。虚假指控可能会对员工与贵公司的关系造成无法弥补的损害，贵公司可能要承担责任。查看会计软件中的记录以提取证据。不要同时采访可能的同谋，也不要单独采访可疑员工。在所有面试中安排人力资源代表在场，并清晰记录所问和所说的内容。一旦您掌握了足够的盗窃证据，就限制欺诈者访问公司财务的权限。在掌握确凿证据之前，不要透露您的怀疑。在报告调查之前收集尽可能多的证据。如果盗用公款的嫌疑人知道你在追踪他，他可能会删除电子邮件或清理财务记录。找出导致盗窃的漏洞来源并加以解决。如果您还没有设立反诈骗热线（电话和/或电子邮件），现在是时候创建一个了。注册舞弊审查师协会的一项研究发现，40% 的舞弊案件是由举报人发现的，其次是内部审计（15%）和管理评审（13%）。不要试图私自执法。与执法部门充分合作，帮助他们完成工作，如果您担心负面影响，请与您的律师讨论下一步行动。如果您收到警官的举报，请赞扬并捍卫举报人。
防止商业欺诈只是小型企业会计难题的一个方面。要了解各种会计主题的最新信息（从何时升级会计软件 到如何申报纳税 ），请关注我们的会计和财务博客 。